La Policía Nacional ha
llevado a cabo una investigación que ha culminado con la detención en diversas
localidades del territorio nacional, entre las que se encuentra Dos Hermanas, de
64 personas. Trece de ellas, formaban parte de una compleja red dedicada a la
adquisición de microcréditos financieros a través de compras simuladas de
productos en empresas.
El perjuicio económico
para las entidades mercantiles asciende a más de 240 000 euros. A los detenidos
se les imputan los delitos de Pertenencia a Grupo Criminal, Blanqueo de
Capitales, Estafa, Usurpación de Identidad, Falsedad Documental y Simulación de
Delito.
La investigación
realizada por el Grupo de Delincuencia Económica y Fiscal de la Comisaría Local
de Dos Hermanas, permitió conocer el modus operandi de la organización,
principalmente compuesta por las personas que captaban a los clientes y
gestionaban los microcréditos, así como empresarios que utilizaban las
financieras con las que operaban habitualmente para formalizar las operaciones
financieras fraudulentas.
Todos los clientes que captaba
la organización reunían el mismo perfil financiero, tratándose de personas que
cobraban una nómina o pensión, estaban endeudados y que acumulaban infinidad de
microcréditos, figurando bastante de ellos en las listas de morosos.
Los gestores se
anunciaban en internet utilizando logotipos de diferentes financieras para
aparentar más credibilidad y captar a los clientes. Al contactar con los
usuarios les hacían saber la dificultad de la concesión del crédito a través de
las entidades bancarias, siendo entonces, cuando les ofrecían como única
solución realizar una falsa compra de productos con una empresa colaboradora y
simular la financiación ofreciéndoles una parte de los beneficios.
De este modo, la financiera
al recibir la documentación del crédito, siempre inferior a 12 000 euros para
poder evitar el estudio de riesgo, confirmaba la operación, siendo el dinero
repartido entre los miembros de la organización delictiva y los clientes que
aceptaban las operaciones de falsas compras.
Según los investigadores,
el grupo criminal causó de esta manera a cinco financieras con las que operaban
un perjuicio económico de más de 24 000 euros.
Durante casi dos años que
duraron las investigaciones policiales, se pudo comprobar que los diferentes
gestores y empresarios componentes de la organización criminal, realizaron múltiples
operaciones fraudulentas de forma habitual ocultando el beneficio que generaba
la actividad delictiva en cuentas de familiares.
Finalmente dada la
complejidad de operación, el número de detenidos y su duración en el tiempo,
las detenciones tuvieron que practicarse en cuatro fases, desplazándose los
investigadores hasta las localidades de Sevilla, Dos Hermanas, Úbeda, Huelva,
Jerez de la Frontera, Málaga, Madrid, Oviedo, Murcia, Almendralejo y Granada.
De los 64 detenidos 13 pertenecen a la red delictiva y se les imputan delitos de Pertenencia a Grupo Criminal, Blanqueo de Capitales y Estafa. A los restantes se les imputan los delitos de Estafa y en algunos casos Simulación de Delito, Falsedad Documental y Usurpación de Identidad.
